El coche tiene que tener Approved y estar a tu nombre como mínimo desde hace 3 meses. Vas a tener que pasar la revisión de 111 puntos seguro si no has hecho revisiones con ellos, aunque tengas el libro sellado de otra Porsche. El coche tiene que ser conocido por ellos.
Pero eso es un poco contradictorio, por ejemplo: voy con mi approved aún en vigor a pasar una revisión de 111 puntos para renovar y me dicen que hay que cambiar esto y esto otro para pasarla, y digo yo pues si está en garantía, por qué no lo cambian ? No sé si me he explicado Enviado desde mi 2107113SG mediante Tapatalk
La verdad es que el precio del Approved está muy bien para Porsche, se cubre perfectamente, pero para el cliente es un freno muy importante, porque si sumas lo que pagas en 10 años has de tener averías caras (que siendo un Porsche siempre puede pasar). Un ejemplo de una extensión de garantía de cine es la de Harley Davidson, por 500€ te alargan hasta los 6 años la garantía.
Eso es lo que me dijeron a mi en Girona. Yo tenía mi GT4 con el libro sellado entero en Bilbao, pero si la quería ampliar mientras aún estaba en vigor tenía que hacer la revisión de los 111 puntos con ellos (desconozco si en otra Porsche es así). Entiendo que si en el este momento detectan que las pastillas o los neumáticos no están bien pues te los harán cambiar... a tanto no llegué a preguntar porqué mi GT4 estaba nuevo. Eso si, Carles me ofreció un 50% de dto.en la revisión de los 111 puntos sin yo pedir nada. Cambiar cambian lo que esté cubierto si detectan algo, por supuesto, pero los 111 puntos también dicen que los neumáticos tienen que estar bien y eso no lo cubre ninguna garantía obviamente.
Yo cambié hace unos meses los neumáticos por unos P4S en el concesionario, me dijeron que ya no hacía falta que estuvieran homologados por Porsche para mantener el Approved
Es un seguro como otro cualquiera , y si lo ofrecen es porque de cada 20 coches que pagan , uno se beneficia . Y si 20X1000 son 20.000 y a uno le tienen que arreglar algo que vale 10.000…. Ya tienen el negocio hecho . Es como todo , pagas 400€ por un seguro de vivienda y se quema una de cada 10.000 …
Correcto. Pero si te ocurre a ti, mierda. Al final es valorar cuánto dinero te supone versus la tranquilidad y el disfrute del coche.
Os cuento mi experiencia, coche con 5 años, 2 de garantía original más después la approved, se pretende ampliar y se amplia. Le pasan la revisión de los x puntos y lo ven todo bien. Al día siguiente se funde una lámpara xenón y se hacen cargo (esto lo desconocía porque entendía que era de desgaste) Al mes algo de la transmisión (de bastante importe) y se hacen cargo. Si se hacen números es probable que lo comido por lo servido. El tema es que con x años empezarán cosas fe desgaste que no se hagan cargo.
bueno desgaste es cuando haya desgaste, quiero decir que en tu caso ese xenon se habrá fundido antes y habrán considerado que la bombilla tenía un problema.
Correcto, es incoherente a mi parecer. Pero es que hay que tener en cuenta que Porsche nunca va a salir perdiendo. Claro, al que le "pete" algo gordo y que se lo cubra le sale "barata" la extensión de garantía, pero cuántos tienen la approved y no han hecho uso de ella?
Eso está claro, lo tienen estudiado y ganar gana seguro, de lo contrario no darían esa garantia Enviado desde mi 2107113SG mediante Tapatalk
Pienso igual, y sucede con muchas cosas. Conviene siempre plantearse quién sale ganando. Por eso yo practico el 'autoseguro' y no recurro a las pólizas salvo en el caso del automóvil, donde me limito a obligatorio+ocupantes. Son los únicos seguros que tengo.
Como sabéis, las compañías aseguradoras son de los negocios mas rentables. Además se cubren bien las espaldas con contratos de reaseguro, así que reparten riesgos.
Bueno, creo que es importante matizar, muchas compañías pueden proponer algo y al cabo de unos años darse cuenta que los "excels"/estadísticas/proyecciones, y la realidad, van por dos caminos distintos, bien por el número de averías o por la demanda del Approved. La ventaja de Porsche es que tenía datos de recambios y partía obviamente con ventaja en el conocimiento del mercado, y que han sabido comercializarlo bien. Y entonces sí, si mantienen el Approved es porque el negocio funciona y aporta tranquilidad a sus clientes. Le han sabido dar la vuelta a la tortilla, porque cuando uno de tus lemas era "creo en el diseño como la solución a los problemas" y tienes que ofrecer un approved, resulta, en principio, bastante incongruente. Vendes calidad pero, por si acaso, ofreces el Approved. Anda que no hay casos de otras compañías que han ofrecido determinadas cosas y les han salido rana, de ahí lo que comentaba @Schwen de los reaseguros y demás operaciones de ingeniería financiera y de coberturas que hacen. @JOSEMX con que se te queme la casa una vez ya andas bien jodido, al final cada uno evalúa el coste/riesgo como mejor le parece. Y en general también hay un desconocimiento real de las coberturas de las pólizas, alguno se ha llevado una sorpresa. A mi el ejemplo de @xxavier en ciertas cosas me parece una temeridad tremenda, por ejemplo teniendo perros escapistas, no me arriesgo a que causen un accidente con un fallecido y, además del impacto emocional, tener que hacer frente a una indemnización de 250-300k€ por ahorrarme 100€ al año.
Esto que cuento a continuación me lo comentó un conocedor del tema, pero fue hace años, y creo que él ya se refería a un tiempo pasado. En el 'Lloyd's' de Londres había ciertas personas que estaban apuntadas como 'underwriters' potenciales de siniestros, y se les conocía como los 'names'. Cuando aparecía un riesgo a suscribir, se lo repartían entre los diversos 'names' que accedían a cubrirlo, y cada uno cobraba la parte de la prima que le correspondía. Los 'names' solían ser individuos con grandes patrimonios, y el ingreso de las primas les permitía vivir en el nivel social propio de su clase, generalmente improductiva. Pero en caso de siniestro, cada 'name' respondía de la parte alícuota que le correspondiera, y estaban obligados, por su contrato con 'Lloyd's', a liquidar –si fuera necesario– absolutamente todas sus propiedades para cubrir, en su caso, su parte de indemnización. Incluso podían quedarse en la indigencia, lo que –según me dijeron– había pasado ya algunas veces... Para cubrir esa eventualidad, solían reasegurarse, quizá con otros 'names', pero –por ambición o tacañería– a veces no lo hacían, con resultados que podían ser ruinosos...
Un e Un ejemplo : mi mx5 NB hace 12 años que lo tengo a terceros . Pase de pagar 500 a todo riesgo con franquicia, a 150. Llevo 10 años pagando 350€ menos . He ahorrado unos 4200 €. Si ahora tuviese un siniestro total no me darían ni eso , a pesar de tener el coche impecable a sus 22 años . Cuánto dan por un 996? 12000€? Las aseguradoras dan un valor que no tiene que ver con la revalorización que tienen . Dan una mierda , hablando en plata .
Te doy la razón en lo de los perros escapistas, porque me ha ocurrido con una perra que se escapó y causó un accidente múltiple en una autopista. Murió, la pobre, y no hubo –afortunadamente– heridos humanos, aunque sí bastantes daños de chapa. No tenía seguro, y tuve que poner yo las indemnizaciones. De haber habido heridos graves o muertos, prefiero no pensarlo... Por cierto, que de haber tenido seguro de hogar (que tampoco tengo) quizá me hubiera beneficiado de la cobertura de daños por animales domésticos... De todas maneras, y rectificando en lo de los perros escapistas, me reafirmo en preferir el autoseguro en todo lo demás, también en un posible incendio de mi casa, que –como es un chalet aislado– no es probable que produzca más daños que los propios...
Otro aspecto a considerar con el negocio del Approved es el coste real para el prestador del servicio. Para un particular, es muy suculento poder decir "me han sustituido una caja de cambios en garantía que me hubiese costado 10K en caja del CP" ¿Pero cuanto es el coste real de esa operación para Porsche? No puedo decir una cifra, pero creo que tirando por alto rondaría el 25%. El margen comercial con el que trabajan es abismal. Un amigo que trabaja en la planta Iveco de Madrid, me comentaba que abonan 50€ por cada luna delantera de una cabeza tractora stralis a su fabricante. ¿Cuanto vale esa misma luna en el S.O. de Iveco?...prefiero no saberlo. Y dicho esto, si se ofreciese el approved para 996, muy probablemente lo pagaría xD
En unidades con ciertos años si que vale la pena contratar el Approved y sobre todo si lo compras de segunda mano para mi es un requisito indispensable. Se duerme más tranquilo
En mi caso es algo que estoy valorando, mi idea es realizar la compra de un Cayman, con ciertos años y bastantes Km. He solicitado al propietarios que realice la revisión Oficial del los 111 putos Porsche. una vez realiza y si todo es correcto, me estoy planteando si contratar el Approved o un seguro mecánico adicional (Que tengo que consultar algunos). Sabríais decirme que coste tiene un Approved para un Cayman S del 2009 O sabéis de algún seguro mecánico que cojan este tipo de vehículos Gracias, Dan
